Kachkovsky & Fisher Review 2020
Aceasta este firma ta? Aplicați pentru insigna de încredere | 4 decembrie 2020
Kachkovsky & Fisher, înregistrat în 2018, este consilier de investiții înregistrat (RIA) în 10 state cu un personal licențiat de 2 consilieri. Kachkovsky & Fisher gestionează 122,8 milioane de dolari și oferă servicii de consiliere în investiții pentru 332 de clienți (raport 1/166 consilier/client).
Întrebări disciplinare
După verificarea înregistrărilor disciplinare ale lui Kachkovsky și Fisher, sistemul nostru a găsit fără întrebări disciplinare de pus. Verificările au loc lunar.
Întrebări de conflict
După verificarea înregistrărilor de reglementare ale lui Kachkovsky & Fisher, sistemul nostru a identificat următoarele întrebări. Află mai multe.
anunţ Oferiți fonduri mutuale care au taxe 12b-1?
De ce intrebi? Taxele 12b-1 cresc costul anual total al deținerii unui fond mutual, fără nicio garanție de rentabilitate mai mare. Unele firme primesc aceste taxe ca plăți, ceea ce creează un stimulent pentru a le promova.
anunţ Cum abordați vânzările de asigurări? De ce conflicte trebuie să fiu conștientizat?
De ce intrebi? În prezent, această firmă practică activ ca brokeri sau agenți de asigurări sau sunt afiliați la o companie sau agenție de asigurări. Acest acord creează un conflict în care firma și reprezentanții săi pot fi motivați să asigure clienții cu produse, inclusiv anuități și asigurări de viață, care generează comisioane mari de vânzare atunci când pot exista alternative cu costuri mai mici.
anunţ Oferiți produse care au taxe bazate pe performanță sau acceptați taxe bazate pe performanță? Va fi investit vreunul dintre activele mele în acele produse?
De ce intrebi? Atunci când se percep comisioane bazate pe performanță, consilierul financiar este plătit pentru a depăși performanța unui indicator de referință, de obicei un indice. Deși acest lucru poate părea o structură atractivă de compensare pentru a vă asigura că consilierul dvs. face ca banii să funcționeze pentru dvs., adesea, managerii acestor produse sunt motivați să își asume riscuri nepotrivite pentru a-și depăși performanța de referință. De exemplu, cercetările au arătat că fondurile mutuale care utilizează taxe de stimulare asumă un risc mai mare decât fondurile care nu fac acest lucru și tind să se dubleze și să își crească riscul în urma unei performanțe slabe. Acest lucru ar putea fi în detrimentul unui client în timpul piețelor în jos.
anunţ Efectuați un management alăturat? Cum atenuați conflictele care apar din gestionarea conturilor cu structuri de comisioane diferite?
De ce intrebi? Acest lucru se întâmplă de obicei atunci când firmele administrează fonduri mutuale sau fonduri speculative alături de conturi de vânzare cu amănuntul mai mici. Gestionarea alăturată poate crea un stimulent pentru ca consilierul să favorizeze fonduri mai mari, ceea ce poate duce la costuri de tranzacționare inegale și executări comerciale nefavorabile pentru clienții lor de retail.
anunţ Ce valori mobiliare tranzacționați pentru dvs. pe care mi le veți recomanda și mie?
De ce intrebi? Această firmă a menționat în dezvăluirile lor că tranzacționează valori mobiliare recomandate. Deși acest lucru poate fi adesea văzut ca „mâncarea propriului gătit”, există mai multe conflicte inerente care pot apărea. De exemplu, funcționarea frontală este atunci când un profesionist financiar cumpără sau vinde titluri înaintea clientului său. Pe scurt, orice profesionist financiar ar trebui să dezvăluie toate funcțiile pe care le deține (sau le-a vândut scurt) pe care ți le va recomanda și.
Sistemul nostru nu a găsit alte întrebări de conflict de pus. Verificările au loc lunar.
Informații ferme
Ca firmă de consultanță financiară, cunoscută și sub numele de Consilier de investiții înregistrat (RIA), Kachkovsky & Fisher pot oferi o varietate de servicii de planificare financiară pentru americani. Scopul unui consilier financiar este de a vă revizui finanțele personale și de a colabora cu dvs. pentru a vă atinge obiectivele de viață, de exemplu, economisirea pentru pensionare, prin crearea unui plan financiar cuprinzător. Consilierii financiari se concentrează în principal pe gestionarea banilor, inclusiv investiții precum acțiuni, ETF-uri și fonduri mutuale.
Serviciile de planificare financiară pot include planificarea fiscală, planificarea imobiliară, planificarea pensionării sau planificarea evenimentelor bazate pe viață, cum ar fi economisirea pentru facultate, căsătoria, cumpărarea unei case, achitarea datoriilor sau planificarea unei moșteniri.
| rezumat | Firmă |
| Investiție minimă | Întrebați firma |
| Soldul mediu al clientului | 369.934 dolari |
| Total AUM | 122,8 milioane de dolari |
| Gama de taxe | Întrebați firma |
| Raport Consilier/Client | 1: 166 |
| Site-ul web | Viziteaza site-ul |
| Număr de telefon | 858-450-9711 |
| Sediu | San Diego, CA. |
| Locații | Vedeți locațiile |
| Pagina de Facebook necunoscută | |
| Stare de nervozitate | Twitter este necunoscut |
| Pagina LinkedIn necunoscută | |
| Depuneri SEC | Vizualizați SEC IAPD CRD # 117811 |