Definirea riscului companiei
Care este riscul companiei?
Riscul companiei este incertitudinea financiară cu care se confruntă un investitor care deține valori mobiliare într-o anumită firmă. Se mai numește risc specific companiei, risc nesistematic și risc diversificabil. Riscul de a deține o companie poate fi atenuat prin strategii de investiții precum diversificarea și achiziționarea de valori mobiliare sau active necorelate.
Chei de luat masa
- Riscul companiei este, de asemenea, cunoscut sub numele de risc nesistematic, care este un risc care poate fi diversificat prin deținerea de suficiente stocuri sau active.
- Riscul companiei este orice risc, cum ar fi o reglementare sporită sau concurență, care ar putea afecta profitabilitatea sau solvabilitatea unei companii.
- Riscul companiei este diferit de riscul sistematic, care este riscul de piață care afectează toate stocurile și nu poate fi diversificat,
Înțelegerea riscului companiei
Riscul companiei este riscul ca anumiți factori, interni sau externi, să afecteze o companie. Aceasta include modificări ale produselor sau poziției financiare a unei companii care ar putea avea un impact negativ asupra prețului acțiunilor unei companii. Investitorii pot limita proactiv expunerea unui portofoliu la urcările și coborâșurile performanței unei singure companii.
Vs. sistematică Riscuri nesistematice
În timp ce riscul nesistematic este riscul specific companiei, riscul sistematic este incertitudinea asociată cu investițiile pe o piață mai largă. Nu poate fi diversificat, deoarece afectează toate valorile mobiliare de pe piață. Evenimentele politice și economice majore, cum ar fi războaiele și recesiunile, sunt exemple de evenimente care prezintă un risc sistematic. Investitorii își pot reduce expunerea la riscuri sistematice prin acoperire.