Definiția greutății portofoliului
Ce este greutatea portofoliului?
Ponderea portofoliului este procentul unui portofoliu de investiții pe care îl cuprinde o anumită deținere sau un tip de deținere. Cel mai simplu mod de a determina ponderea unui activ este prin împărțirea valorii în dolari a unui titlu la valoarea totală în dolari a portofoliului.
Desigur, dacă portofoliul conține acțiuni sau fonduri de acțiuni, cifrele se schimbă constant pe măsură ce prețul activelor și valoarea întregului portofoliu se schimbă odată cu mișcarea piețelor.
Cu toate acestea, investitorii activi și managerii de bani profesioniști urmăresc cu atenție ponderile din portofoliile lor și le ajustează periodic.
Înțelegerea ponderii portofoliului
Un portofoliu este creat având în vedere greutățile. La cel mai larg nivel, portofoliul poate fi ponderat cu 40% acțiuni blue-chip, 40% obligațiuni și 20% acțiuni de creștere. În această categorie de stocuri de creștere, investitorul ar putea dori să participe la fonduri de pe piețele emergente, dar cu nu mai mult de 10% din întreaga plăcintă.
Chei de luat masa
- Un portofoliu este creat având în vedere greutățile. De exemplu, un portofoliu ar putea fi alcătuit din 40% acțiuni blue-chip, 40% obligațiuni și 20% acțiuni de creștere agresive.
- Prețurile se schimbă constant, astfel încât soldul trebuie revizuit frecvent.
- Un investitor ar putea vinde o acțiune care a câștigat și reinvesti veniturile pentru a readuce portofoliul la soldul său corect.
Un investitor priceput urmărește ponderile relative ale activelor, sectoarelor sau tipurilor de active dintr-un portofoliu. Să presupunem, de exemplu, că un portofoliu a fost conceput pentru a fi format din 50% acțiuni și 50% obligațiuni. Apoi, una sau două dintre acțiuni cresc în preț, rezultând un mix de 70% până la 30%. Investitorul poate vinde unele dintre acțiunile cu acțiuni performante, blocând unele profituri și restituind soldul portofoliului la 50-50.
Alte abordări pentru calcularea greutății
După cum sa menționat, cel mai simplu mod de a determina ponderea unui activ individual este prin împărțirea valorii în dolari a unui titlu la valoarea totală în dolari a portofoliului.